Bien sélectionner son assurance-vie


L'assurance-vie est devenue l'un des piliers centraux de l'investissement financier puisqu'elle reste l'un des rares placements bénéficiant d'une fiscalité avantageuse.

Pour autant, la multitude de contrats sur le marché révèle une certaine disparité au sein de l'offre : la fiabilité de l'assureur, les frais plus ou moins compétitifs, l'accès à une gamme plus ou moins étendue de supports d'investissement, la qualité de ces supports, les récentes innovations intégrées dans un nombre restreint de contrats, la distinction entre assurance-vie de droit français ou de droit luxembourgeois, sont autant d'éléments qui font de la sélection une étape cruciale de l'investissement pour un placement qui accompagne souvent le client tout au long de sa vie.

Platineos est à vos côtés pour déterminer le contrat d'assurance-vie le plus adapté à votre situation

L'investissement financier

Ou dois-je investir mon épargne et comment la faire fructifier au mieux ?

Nous utilisons tout notre savoir-faire pour répondre efficacement à ces problématiques, tout en restant à l'écoute des marchés et en nous remettant en question régulièrement afin d'apporter performance et sécurité à vos placements.

 

En tant que Conseiller en Investissement Financier (CIF) réglementé par l'AMF et Courtier en Assurance enregistré à l'ORIAS (voir nos accréditations légales), le cabinet Platineos est habilité à vous accompagner sur le long terme dans le placement de votre épargne.

Nous sélectionnons parmi l'ensemble des institutionnels, les partenaires avec lesquels nous souhaitons collaborer afin de vous proposer les contrats les plus fiables, les plus compétitifs et les plus innovants.


Nous déterminons ensemble votre profil de risque et le confrontons à de nombreux paramètres tels que votre âge, la composistion de votre patrimoine, votre situation personnelle et professionnelle, votre horizon d'investissement, vos objectifs...

Nous construisons pour vous une allocation d'actifs personnalisée et centrée sur vos seuls intérêts, en recherchant les meilleurs fonds, SCPI, produits structurés, et en équilibrant votre portefeuille entre placements sécurisés et investissements plus dynamiques. Contrairement aux banques, nous ne restreignons pas votre univers d'investissement à des produits maison.

Notre expérience professionnelle des marchés financiers et notre politique de préservation du patrimoine nous amènent toujours à conseiller nos clients sur une gestion en "bon père de famille"
 

Nous suivons de près et revisitons régulièrement cette allocation d'actifs afin de vous libérer de la gestion quotidienne de votre épargne. Lorsque des arbitrages nous paraissent pertinents, nous vous le faisons savoir, mais vous restez seul décisionnaire. 

             "Il y a plus de peine à garder l'argent qu'à l'acquérir"

            Montaigne